Den 1 mars 2026 börjar lag (2026:56) om straff för olovlig finansiell verksamhet att gälla. Enligt lagen kan den som med uppsåt eller genom grov oaktsamhet bedriver finansiell verksamhet utan nödvändigt tillstånd eller registrering hos Finansinspektionen dömas till böter eller fängelse i upp till två år. Om brottet bedöms som grovt, exempelvis när verksamheten ingår i ett systematiskt brottsupplägg, kan straffet uppgå till sex års fängelse.
Den nya lagen medför inga ändringar i reglerna om vilka verksamheter som kräver tillstånd eller registrering hos Finansinspektionen. Syftet med den nya straffbestämmelsen har angetts vara att försvåra att brottsvinster förs in i det finansiella systemet genom penningtvätt. Regeringen har särskilt pekat på risken för parallella finansiella strukturer, där så kallade hawala-system lyfts fram som ett exempel. Det har även framförts kritik mot att lagen omfattar ett alltför stort antal verksamheter och att det i praktiken kan vara svårt att avgöra vilka aktörer som faktiskt träffas av tillstånds- eller registreringskraven. Exempel på verksamheter som träffas är bank- eller finansieringsrörelser, värdepappersrörelse och betaltjänster.
Vi har uppmärksammat att den försiktighet som påkallas från berörda aktörer kan påverka samarbetspartners som är beroende tjänsterna, såsom finansiering, kapitalanskaffning eller finansiell rådgivning. Även om den egna verksamheten inte berörs direkt av lagändringen kan det därför ändå vara motiverat att göra en framåtblickande riskanalys. Kontakta teamet om du har frågor eller behöver rådgivning.
-
Associate
070 141 96 24
